прием платежей с запада

[vromb 1]

тема такая: продажа неким автором своего добра на запад за евро.

есть ли какой-то пошаговый алгоритм грамотных действий? открыть кредитку? открыть валютный счёт с кучей бумаг?

сразу скажу, автор человек не богатый.

[PapaKitson 25]

Рассказываю из собственного опыта.

Кредитка. Открытие кредитки, снятие наличных, операции по счету. Повсюду ты попадаешь в деньги. За все с тебя снимают проценты, иногда много, а иногда не очень. Но в деньги ты попадаешь.

Счет в банке. Открытие счета, снятие наличных, операции по счету. Аналогично - попадалово на каждом шагу. Плюс перевода ты ожидаешь долго или очень долго, т.к. бабки идут через банк-посредник, который обычно находится в одной из стран расположенных не слишком близко (США или оффшорные зоны). Обычно срок поступления средств минимум 1 неделя.

Чек. С этим не связывайся вообще. Мало того что попадалово в деньги, время, так еще твой чек не каждый банк пожелает обналичить.

Электронные платежные системы. Быстро но не очень надежно. Плюс проценты с тебя всеравно снимут.

И вот мы подобрались к самому интересному, быстрому, надежному способу получить свою деньгу. Это Вестерн Юнион. Все затраты на платеж несет тот кто переводит деньги. Тебе остается взять док, удостоверяющий личность и секретный код. С этим всем прийти в ближайшее отделение ВЮ и получить заветные 10000 Евро без потери процентов за обнал, без потери процентов за перевод, без потери суммы за открытие счета и т.д.

Одним словом, лучше ВЮ я пока ничего не нашел. Пользуюсь им почти год. Деньгу получаю регулярно новенькими шуршащими купюрами.

Вестерн Юнион форева !!!

[kent 0]

zaidite na anelik.ru

ia polizuiusi ih uslugami,protsent menishe 4em u western union

[vromb 1]

anelik.ru - что-то как-то не "унушаить"

PapaKitson, ВЮ тоже самое попадалово на проценты, только попадает плательщик. придется несколько корректировать цены, чтобы смягчить попадалово. но всё равно спасибо.

[cmsobzor 0]

Кстати как обнаружилось мне перевели в евро (так сказал платильщик) , а в пункте вестерна выдают или рублями или долларами (так сказала операционистка). При получении нужно знать и сумму которую получаете. Мне пришлось еще и конвертировать (погрешность допускается). Вот такое евро.

[PapaKitson 25]

Странно ... у нас выдают в любой валюте. Всмысле в какой перевели - в той и выдают ...

[flaer 0]

И у нас. Вообще, WU контора себя уважающая, тоже пользуюсь ею почти год, проблем никаких не возникало. Правда, процент и вправду не совсем маленький. А так очень доволен компанией

[Гость accepteduser]

Не заю как у Вас. А вот на Украине все доходы полученные любым путем вне зависимости от рода доходов (предпринимательская или непридпринимательская деятельность) подлежат декларированию и уплате соотвествующего 13% подоходного налога.

Вестерн Юнион как объект хозяйствования осуществляющий дефтельность на Украине, передает данные о поступлениях на Ваше имя в уполномоченные контролирующие органы и когда приходит время сдавать декларацию о доходах, налоговая Вам ничего не говорит. Вы спокойно пропускаете конечный период и в один прекрасный день обнаруживаете у себя в почтовом ящике письмо-повестку с просьбой прийти в налоговую. Там Вам вежливо объясняют нарушенные Вами законы, не знание о которых не освобождает от ответственности, и Выписывают штраф, за неуплату которого против Вас могут возбудить уголовное дело.

Не знаю как во Львове, а вот в Киеве уже кучу программистов наштрафовали.

[PapaKitson 25]

accepteduser, мне налоговая по цимбалам и ихние штрафы мне тоже по цимбалам. Пускай миллионеров, не платящих налогов, ловят лучше.

А такие повестки я уже находил у себя в ящике несколько раз. Их конечное место пребывания - унитаз

[Гость gagarinman]

тоже из личного опыта: visa — и нет проблем. ))

раньше тоже пользовался всякими ВЮ, маниграмами и т.д. а если собираешься плотно работать с западными плательщиками, то тем более стоит карту открыть (идеальный вариант если партнеры откроют ее в своем банке - а тебе пришлют почтой)

знаю многие конторы которые так работают.

[vromb 1]

gagarinman, wow, занятная идейка!

[PapaKitson 25]

gagarinman, да, идея заслуживающая внимания. Но как быть в случае когда заканчивается срок действия карточки, а банк эмитент находится к примкру в США (Канзас) ?

[Гость gagarinman]

PapaKitson, неужели никто из партнеров, хотя бы раз в год, не приезжает вас проведать?

но даже если никто таки не приезжает - есть почтовая экспресс доставка, которая за пару дней привезет вам новую карту ))

[PapaKitson 25]

Да пока никто не решался к нам приехать . А если партнер одноразовый - т.е. открыл он тебе карту, положил на нее денежку и выслал. Работы выполнены. Никаких замечаний ни у кого нет. На карточке так штук с 5-7 зелени лежит. И вот она заканчивается. А партнер тот что открывал, взял да и умер, к примеру. Что тогда? По-моему, в лучшем случае это все основания для инфаркта, т.к. выбраться в штаты специально чтоб поновить карту - это, ИМХО, бред. Достучаться то того банка - возможно. Возможно поновят карту. Но если прикинуть себе такие перспективы, то ИМХО, лучше уж Вестерн Юнион. Получил таньгу и спишь спокойно.

[Гость accepteduser]

Я думаю это все до поры, до времени. Вся подобная деятельность очень легко мониторится. Когда понадобятся поступления в бюджет всех легко накроют. Пример: получая деньги на карту, по Вашему индивидуальному идентификационному коды можно запросто в электронном виде в режиме реального времени проверить все Ваши доходы, поступившие в определенный период времени, также структуру этих доходов и налоговые платежи уплаченные (неуплаченные) с этих доходов.

Если же карта будет иностранная и Вы будете использовать ее в местном банкомате, тогда все еще более усугубляется. Поскольку карточный счет - это счет в зарубежном банке. Открытие счета в зарубежном банке - уголовное преступление (на Украине мера наказания - до 7-ми лет лишения свободы с конфискацией имущества).

Ваши аргументы насче5т того, что пускай лучше миллионерами занимаются неуместны, поскольку у миллионеров есть реальная возможность откупиться или же нанять хороших юристов и свести риски к минимуму. У Вас же подобной возможности нет.

[PapaKitson 25]

Зато у нас имеется тариф - один год заключения равняется одной тысяче долларов. (это для простых смертных типа меня ). Итого, имея 7000 зеленых можно забить на всякие там меры наказания ... А имущества у меня нет. Я бедный ...

[Гость gagarinman]

accepteduser

у нас на украине, уважаемый, каждый второй аутсорсер использует эту схему. и никого еще не посадили для этого нужно поймать кого-то для начала. если снимать из банкамата - то лимит, если не ошибаюсь - 500$. несложными математическими расчетами приходим к выводу что 5000-7000 выводяться с карты за месяц-два без проблемм.

и кто сказал что карта на меня?? а про корпоративые карты вы не слышали?? и объясните мне (если я уж заблуждаюсь) как заинтересованные органы узнают про мои транзакции по карте? или вы думаете что банк отчитаеться перед налоговой (или еще кем то) за всех своих клиентов по первому звонку?

с уважением....

[Godzilych 0]

Все верно... тайну банковского вклада еще никто не отменял...

В России пытаются ввести обязательное информирование Налоговой инспекции одостаточно больших вкладах. Пока бестолку. Слишком много противников данного нововведения.

А даже если срочно понадобятся поступления в бюджет - провести этот законопроект через Думу тоже будет не так просто - лоббистов там хватает. Правительству проще взять за ж*пу очередного Ходорковского, чем возиться с изъятием копеечных налогов с аутосерсеров. И общественный резонанс во втором случае будет гораздо больше. Брать налоги за аренду квартир уже пытались - получается просто смех, закон нихрена не работает.

Так что это ни те деньги, за которые можно проводить какие-то законодательные потуги.

[Daizz 0]

Godzilych прав на все 100%

to accepteduser

Если же карта будет иностранная и Вы будете использовать ее в местном банкомате, тогда все еще более усугубляется. Поскольку карточный счет - это счет в зарубежном банке. Открытие счета в зарубежном банке - уголовное преступление (на Украине мера наказания - до 7-ми лет лишения свободы с конфискацией имущества).

бред. для чего тогда карточка нужна? а? Правильно - для снятия денег в банкоматах ПО ВСЕМУ ЗЕМНОМУ ШАРИКУ. А открыть например в штатах себе карточку не получицца потомучто ты не резидент.

тоже из личного опыта: visa — и нет проблем. ))

<{POST_SNAPBACK}>

полностью согласен

[Гость accepteduser]

Хорошо Вы хотели статистику. Попросил своего знакомого из Киевского УБОП, посмотреть были ли похожие дела за 2004г. Так вот, за год в одном только , в г. Киеве возбуждено 875 уголовных дела по факту получения сумм в особокрупных размерах (свыше 17 000 грн.) из-за рубежа и последующим уклонением от уплаты налогов.

Большинство дел инициированы в ходе получения наличных в банкоматах с использованием платежных карт эмитированных иностранными банками. Не уверен, знаете ли Вы или нет, но в большинстве банкоматов установлены камеры слежения. Если банк замечает что в определенном банкомате регулярно снимают деньги с иностранной карты, в один прекрасный день карточку попросту засасывает в банкомат и высвечивается сообщение с просьбой подойти в ближайшее отделение банка. Дальше 2 варианта.

1. Если карта зарегена на Вас - Вам прямая дорога в милицию, как резиденту, имеющему счет в зарубежном банке.

2. Если карта не на Вас - то спрашивается, какие Вы имеете право использовать чужую карту. Карта попросту изымается из обращения.

Если карта корпоративная - Вы должны будете предъявить контракт с корпорацией, чтобы подтвердить право использования данной карты.

P.S. Я все конечно понимаю, что все аутсорсеры так работают и т.д. Но вот вопрос, как хорошо Вы осведомлены о работе всех аутсорсеров. Впрочем могу однозначно сказать что за 2004 г. Более 800 аутсорсеров так уже не работают.

[Гость Считалкин]

Хорошо Вы хотели статистику. Попросил своего знакомого из Киевского УБОП, посмотреть были ли похожие дела за 2004г. Так вот, за год в одном только , в г. Киеве возбуждено 875 уголовных дела по факту получения сумм в особокрупных размерах (свыше 17 000 грн.) из-за рубежа и последующим уклонением от уплаты налогов.

Большинство дел инициированы в ходе получения наличных в банкоматах с использованием платежных карт эмитированных иностранными банками. Не уверен, знаете ли Вы или нет, но в большинстве банкоматов установлены камеры слежения. Если банк замечает что в определенном банкомате регулярно снимают деньги с иностранной карты, в один прекрасный день карточку попросту засасывает в банкомат и высвечивается сообщение с просьбой подойти в ближайшее отделение банка. Дальше 2 варианта.

1. Если карта зарегена на Вас - Вам прямая дорога в милицию, как резиденту, имеющему счет в зарубежном банке.

2. Если карта не на Вас - то спрашивается, какие Вы имеете право использовать чужую карту. Карта попросту изымается из обращения.

Если карта корпоративная - Вы должны будете предъявить контракт с корпорацией, чтобы подтвердить право использования данной карты. 

P.S. Я все конечно понимаю, что все аутсорсеры так работают и т.д. Но вот вопрос, как хорошо Вы осведомлены о работе всех аутсорсеров. Впрочем могу однозначно сказать что за 2004 г. Более 800 аутсорсеров так уже не работают.

<{POST_SNAPBACK}>

Что-то мне кажется это все странным...

Во-первых, каким ЗАКОНОМ установлена УГОЛОВНАЯ ответственность за открытие счета в зарубежном бвнке? Насколько мне известно, это всего лишь запрещается ИНСТРУКЦИЕЙ Нацбанка, причем никакой реальой ответственности ею не предусмотрено.

Во-вторых, если даже какая-то уголовная ответственность есть, какой идиот пойдет в этом случае в банк за втянутой карточкой???

В-третьих само по себе втягивание карты в случае, если "в определенном банкомате регулярно снимают деньги с иностранной карты" является, во-первых, абсолютно незаконным, а во-вторых, бессмысленным, поскольку подобного рда ограничения очень легко обойти.

а) снимать деньги в разных бвнкоматах и нерегулярно.

б) зарегистрироваться СПД, платить 160 гривен в месяц налога и получать официально до 500 тысяч гривен в год.

в) Стать представителем иностранной компании и получать деньги с ее корпоративной карты НА НУЖДЫ компании.

[Гость gagarinman]

правильно говорит товарищь! )

[semargl 0]

По собственному опыту, буржуи легко

платят через Вестерн Юнион, твое дело остается

убедить его что ты его не кинешь.

[flaer 0]

Ну и Киевский УБОП

Заняться им там больше нечем что ли?